Penipu selalu mencari cara baru untuk mencuri uang Anda, dan pertumbuhan besar mata uang kripto dalam beberapa tahun terakhir telah menciptakan banyak peluang untuk penipuan. Kejahatan terkait mata uang kripto mencatat rekor tertinggi pada tahun 2021—menurut laporan dari perusahaan data blockchain, Chainalysis, penipu mencuri $14 miliar kripto pada tahun tersebut. Jika Anda tertarik dengan kripto, penting untuk menyadari risikonya. Teruslah membaca untuk mengetahui lebih lanjut tentang penipuan kripto umum, cara mengidentifikasinya, dan cara menghindarinya.
Penipuan investasi mata uang kripto
Ada berbagai jenis penipuan kripto. Beberapa motif paling umum di antaranya:
Situs web palsu
Penipu terkadang membuat platform trading mata uang kripto palsu atau versi palsu dari dompet kripto resmi untuk menipu korban yang tidak waspada. Situs web palsu ini biasanya memiliki nama domain yang mirip namun sedikit berbeda dari situs yang mereka coba tiru. Situs web ini terlihat sangat mirip dengan situs yang asli, sehingga sulit untuk membedakannya. Situs kripto palsu pada umumnya beroperasi dengan dua cara:
- Sebagai halaman phishing: Semua detail yang Anda masukkan, seperti kata sandi dompet kripto dan frasa pemulihan, serta informasi keuangan lainnya, akan jatuh ke tangan penipu.
- Sebagai pencurian langsung: Awalnya, situs tersebut dapat memungkinkan Anda menarik sejumlah kecil uang. Saat investasi Anda tampak berkinerja baik, Anda mungkin akan menginvestasikan lebih banyak uang di situs tersebut. Namun, saat Anda ingin menarik uang Anda, situs tersebut tiba-tiba menutup atau menolak permintaan Anda.
Penipuan phishing
Penipuan phishing kripto sering kali menargetkan informasi terkait dompet online. Penipu menargetkan kunci privat dompet kripto, yang diperlukan untuk mengakses dana dalam dompet tersebut. Metode kerjanya mirip dengan percobaan phishing lainnya dan terkait dengan situs web palsu yang dijelaskan di atas. Penipu mengirim email untuk menjebak penerima ke situs web yang dibuat khusus, meminta mereka untuk memasukkan informasi kunci privat. Setelah peretas memperoleh informasi ini, mereka mencuri mata uang kripto yang ada di dompet tersebut.
Skema pump and dump
Ini melibatkan koin atau token tertentu yang dipromosikan oleh penipu melalui email massal atau media sosial seperti Twitter, Facebook, atau Telegram. Tidak ingin ketinggalan, para pedagang terburu-buru membeli koin tersebut, yang menyebabkan harga melonjak. Setelah berhasil melambungkan harga, penipu kemudian menjual kepemilikan mereka—yang menyebabkan crash karena nilai aset turun drastis. Ini dapat terjadi dalam beberapa menit.
Aplikasi palsu
Cara umum lain yang digunakan penipu untuk menipu investor mata uang kripto adalah melalui aplikasi palsu yang tersedia untuk diunduh di Google Play dan Apple App Store. Meskipun aplikasi palsu ini cepat ditemukan dan dihapus, itu tidak berarti aplikasi tersebut tidak memengaruhi banyak orang. Ribuan orang telah mengunduh aplikasi mata uang kripto palsu.
Dukungan palsu dari selebriti
Penipu mata uang kripto kadang-kadang menyamarkan atau mengklaim dukungan dari selebriti, pengusaha, atau influencer untuk menarik perhatian calon target. Terkadang, ini melibatkan penjualan mata uang kripto fiktif yang tidak ada kepada investor pemula. Penipuan ini bisa sangat canggih, melibatkan situs web yang terlihat asli dan brosur yang tampaknya menunjukkan dukungan selebriti dari nama-nama terkenal seperti Elon Musk.
Penipuan giveaway
Ini adalah saat penipu menjanjikan untuk mencocokkan atau menggandakan mata uang kripto yang dikirimkan kepada mereka dalam apa yang dikenal sebagai penipuan giveaway. Perpesanan cerdas dari akun media sosial yang sering tampak valid dapat menimbulkan kesan kredibel dan memicu rasa urgensi. Kesempatan ‘sekali seumur hidup’ ini dapat membuat orang cepat-cepat mentransfer dana dengan harapan mendapatkan imbalan instan.
Penipuan pemerasan dan ekstorsi
Metode lain yang digunakan penipu adalah pemerasan. Mereka mengirim email yang mengklaim memiliki data situs dewasa yang dikunjungi oleh pengguna dan mengancam akan mengungkapnya kecuali mereka membagikan kunci privat atau mengirim mata uang kripto kepada penipu.
Penipuan cloud mining
Cloud mining merujuk pada perusahaan yang memungkinkan Anda menyewa perangkat keras mining yang mereka operasikan dengan imbalan biaya tetap dan sebagian dari pendapatan yang seharusnya Anda dapatkan. Secara teori, ini memungkinkan orang untuk melakukan mining dari jarak jauh tanpa harus membeli perangkat keras mining yang mahal. Namun, banyak perusahaan cloud mining adalah penipuan atau, paling tidak, tidak efektif—di mana Anda akhirnya kehilangan uang atau mendapatkan hasil yang lebih sedikit dari yang diharapkan.
Penawaran koin awal (ICO) palsu
Initial coin offering atau ICO adalah cara bagi perusahaan kripto baru untuk mengumpulkan dana dari pengguna masa depan. Biasanya, pelanggan dijanjikan diskon pada koin kripto baru sebagai imbalan atas pengiriman mata uang kripto aktif seperti bitcoin atau mata uang kripto populer lainnya. Beberapa ICO ternyata palsu, dengan penjahat melakukan upaya rumit untuk menipu investor, seperti menyewa kantor palsu dan membuat materi pemasaran berkualitas tinggi.
Cara mengidentifikasi penipuan mata uang kripto
Jadi, bagaimana cara mengidentifikasi penipuan kripto? Tanda peringatan yang perlu diwaspadai termasuk:
Janji imbal hasil dengan jaminan: Tidak ada investasi keuangan yang dapat menjamin imbal hasil di masa depan karena investasi bisa turun maupun naik. Setiap penawaran kripto yang menjanjikan keuntungan pasti adalah tanda bahaya.
Tidak memiliki dokumen resmi atau dokumennya buruk: Setiap mata uang kripto seharusnya memiliki dokumen resmi, karena ini adalah salah satu aspek terpenting dari penawaran koin awal. Dokumen resmi harus menjelaskan bagaimana mata uang kripto dirancang dan cara kerjanya. Jika dokumen resmi tidak masuk akal—atau lebih buruk lagi, tidak ada—maka Anda perlu berhati-hati.
Pemasaran yang berlebihan: Semua bisnis mempromosikan usahanya. Namun, salah satu cara penipu kripto menarik orang adalah dengan berinvestasi dalam pemasaran yang intensif—iklan online, influencer berbayar, promosi offline, dan sebagainya. Ini dirancang untuk menjangkau sebanyak mungkin orang dalam waktu sesingkat mungkin—untuk mengumpulkan dana dengan cepat. Jika Anda merasa bahwa pemasaran untuk penawaran mata uang kripto terasa terlalu agresif atau membuat klaim berlebihan tanpa bukti yang mendukung, berhentilah sejenak dan lakukan riset lebih lanjut.
Anggota tim yang tidak disebutkan: Dalam kebanyakan bisnis investasi, Anda seharusnya bisa mengetahui siapa saja yang menjadi tokoh kunci di baliknya. Ini biasanya mengindikasikan bahwa biografi orang-orang yang mengelola investasi dapat dengan mudah diakses, serta mereka memiliki kehadiran aktif di media sosial. Jika Anda tidak bisa mengetahui siapa yang menjalankan sebuah mata uang kripto, waspadalah.
Uang gratis: Baik dalam bentuk tunai maupun mata uang kripto, setiap peluang investasi yang menjanjikan uang gratis kemungkinan besar adalah penipuan.
Cara melindungi diri Anda dari penipuan mata uang kripto
Banyak penipuan kripto bersifat canggih dan meyakinkan. Berikut adalah beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk melindungi diri Anda:
Lindungi dompet Anda: Untuk berinvestasi dalam mata uang kripto, Anda memerlukan dompet dengan kunci privat. Jika ada perusahaan yang meminta Anda untuk membagikan kunci tersebut untuk berpartisipasi dalam peluang investasi, besar kemungkinan itu adalah penipuan. Pastikan kunci dompet Anda tetap privat.
Awasi aplikasi dompet Anda: Saat pertama kali mentransfer uang, kirimkan hanya jumlah kecil untuk memastikan keaslian aplikasi dompet kripto. Jika Anda melakukan pembaruan pada aplikasi dompet dan melihat perilaku mencurigakan, hentikan pembaruan tersebut dan uninstall aplikasinya.
Hanya berinvestasi dalam hal yang Anda pahami: Jika Anda tidak memahami cara kerja suatu mata uang kripto, lebih baik berhenti sejenak dan lakukan riset lebih lanjut sebelum memutuskan untuk berinvestasi.
Luangkan waktu Anda: Penipu sering menggunakan taktik tekanan tinggi untuk mendorong Anda berinvestasi dengan cepat—misalnya, dengan menawarkan bonus atau diskon jika Anda segera berpartisipasi. Luangkan waktu dan lakukan riset mandiri sebelum menginvestasikan uang Anda.
Waspadai iklan di media sosial: Penipu kripto sering memanfaatkan media sosial untuk mempromosikan skema penipuan mereka. Mereka mungkin menggunakan gambar tidak sah dari selebriti atau tokoh bisnis terkenal untuk menciptakan kesan keaslian, atau menjanjikan giveaway atau uang gratis. Pertahankan sikap skeptis saat melihat peluang kripto yang dipromosikan di media sosial dan lakukan pemeriksaan menyeluruh.
Abaikan panggilan mendadak: Jika seseorang menghubungi Anda tiba-tiba untuk menawarkan peluang investasi kripto, kemungkinan besar itu adalah penipuan. Jangan membagikan informasi pribadi atau mentransfer uang kepada orang yang menghubungi Anda dengan cara ini.
Hanya unduh aplikasi dari platform resmi: Meskipun aplikasi palsu dapat muncul di Google Play Store atau Apple App Store, lebih aman untuk mengunduh aplikasi dari platform tersebut daripada dari tempat lain.
Lakukan riset mandiri: Mata uang kripto yang paling populer biasanya bukanlah penipuan. Namun, jika Anda belum pernah mendengar tentang mata uang kripto tertentu, lakukan riset – lihat apakah ada dokumen resmi yang bisa Anda baca, temukan siapa yang menjalankannya dan bagaimana cara kerjanya, serta cari ulasan dan testimoni sungguhan. Cari daftar mata uang kripto palsu yang terbaru dan kredibel untuk memeriksa penipuan.
Apakah ini terlalu baik untuk menjadi kenyataan: Perusahaan yang menjanjikan jaminan imbal hasil atau membuat Anda kaya dalam semalam kemungkinan besar adalah penipuan. Jika sesuatu terasa terlalu baik untuk menjadi kenyataan, waspadalah.
Terakhir, seperti pada setiap peluang investasi, jangan menginvestasikan uang yang mana Anda tidak rela jika hilang. Bahkan jika Anda tidak sedang ditipu, mata uang kripto bersifat fluktuatif dan spekulatif, jadi penting untuk memahami risikonya.
Apa yang harus dilakukan jika Anda menjadi korban penipuan kripto
Menjadi korban penipuan mata uang kripto bisa sangat merugikan, dan penting untuk segera bertindak jika Anda telah melakukan pembayaran atau memberikan informasi pribadi.
Segera hubungi bank Anda jika sudah:
- Melakukan pembayaran menggunakan kartu debit atau kredit.
- Melakukan pembayaran melalui transfer bank.
- Membagikan informasi pribadi tentang diri Anda.
Penipu kripto sering menjual informasi yang telah mereka kumpulkan kepada penjahat lain. Oleh karena itu, sangat penting untuk mengganti nama pengguna dan kata sandi Anda di semua platform untuk mencegah kerugian lebih lanjut. Jika Anda menjadi korban penipuan kripto di media sosial, Anda bisa melaporkannya ke platform media sosial yang sesuai. Bergantung pada tempat tinggal Anda, Anda dapat melaporkan penipuan kepada otoritas yang berwenang di wilayah Anda – contohnya, di AS, Anda dapat melaporkannya ke Komisi Perdagangan Federal. Negara lain memiliki lembaga yang setara.
Produk yang direkomendasikan:
